Giriş
Suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanını önlemeye yönelik alınan yeni önlemler kapsamında, e-ticaret platformlarında faaliyet gösteren işletmeler için önemli bir süreç başlamıştır. Bu düzenleme, hem platformların hem de satıcıların yasal uyumluluğunu sağlamak amacıyla yapılmıştır.
TOBB’un Uyarısı ve Yükümlülükler
Türkiye Odalar ve Borsalar Birliği’nin (TOBB) yaptığı açıklamada, e-ticaret platformlarının, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından belirlenen mevzuat kapsamında “yükümlü” statüsüne alındığı vurgulandı. Bu kapsamda, platformların kendi bünyelerinde yer alan satıcılar ve işletmelerden, yasal olarak talep edilen kimlik ve belge doğrulama işlemlerini eksiksiz ve zamanında yerine getirmeleri zorunlu hale gelmiştir.
Belge ve Bilgi Sunumu Zorunluluğu
İnternet üzerinden satış yapan satıcıların, kimlik bilgilerinin ve ilgili belgelerin platformlara sunulması, yasal sürecin temel bir parçasıdır. Aksi takdirde, bu satıcıların faaliyetleri ve ödeme akışları durdurulabilir, platformlar ise operasyonlarını geçici veya kalıcı olarak askıya almak zorunda kalabilir. Bu nedenle, satıcıların ve platformların, ilgili yasa ve yönetmeliklere uygun hareket etmeleri büyük önem taşımaktadır.
Kullanıcı ve Tüketici Etkisi
Yasal düzenlemeler doğrultusunda, internetten alışveriş yapan tüketicilerin de süreçten doğrudan etkileneceği belirtilmiştir. Tüketicilerin, platformlarda yer alan satıcılardan verdikleri siparişlerin akışını sağlıklı sürdürebilmesi için, satıcıların talep edilen kimlik ve belge doğrulamalarını zamanında ve eksiksiz yapması gerekmektedir. Bu durum, tüketicilerin güvenli ve şeffaf alışveriş deneyimini desteklemektedir.
Yönetmelik ve Düzenlemenin Kapsamı
Geçen yıl sonunda yayımlanan yeni yönetmelik değişiklikleriyle, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesine yönelik mevzuat, elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılarını da kapsam içine almıştır. Bu kapsamda, büyük ve orta ölçekli e-ticaret platformları, hizmet sağlayıcılar ve işlem yapan işletmeler, kimlik tespiti ve işlemlerle ilgili bilgilerinin Hazine ve Maliye Bakanlığı’na düzenli olarak bildirilmesi zorunluluğu getirildi. Böylelikle, internet ticaretinin suç gelirleri ve terör finansmanı amacıyla kullanılmasının önüne geçilmek hedeflenmiştir.
Kapsam Genişliği ve Diğer Sektörler
Yönetmelik, sadece e-ticaret platformlarıyla sınırlı kalmayıp, aynı zamanda bankalar, kuyumcular, taşınmaz alım-satım yapanlar, spor kulüpleri ve kripto para hizmeti sağlayıcıları gibi çeşitli sektörleri de kapsamaktadır. Bu düzenleme ile, bu sektörlerde gerçekleştirilen tüm finansal işlemler, yasadışı yollardan elde edilen malvarlığı veya terör örgütleriyle bağlantılı şüpheli işlemler olup olmadığının tespiti amacıyla MASAK’a bildirilmesi zorunlu hale gelmiştir. Ayrıca, tutar gözetmeksizin yapılan bu bildirimler, finansal suçların önlenmesine önemli katkılar sağlamaktadır.
