Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, IBAN’ın bireysel bir hesap numarası olarak kullanıldığını vurgulayarak, para transferlerinde hesap sahibinin kimliğiyle ilgili doğrulamaların bankacılık standartları ve ilgili mevzuatlar çerçevesinde yapıldığını söyledi. Bankada hesap açarken BDDK, MASAK ve vergi mevzuatı hükümlerinin dikkate alınması gerektiğini belirtti.
Yıldız, IBAN’ın hesap sahibinin hareketleriyle bağlantılı olarak kullanılmaması gerektiğine işaret ederek, hesabın başkalarına kullandırılması durumunda suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık, suç örgütlerine yardım gibi risklerin ortaya çıkabileceğini ve bu durumda IBAN’ı kullandıran kişinin mevzuattan kaynaklanan yaptırımlarla karşılaşabileceğini ifade etti.
“Mal veya hizmet alınmadan para transferi yapılmamalı” düşüncesiyle hareket eden Yıldız, kişilerin IBAN’larını başkalarına kullandırmamanın önemini vurguladı. İşlem yapılan firmanın veya kişinin faturayla doğrulanması gerektiğine dikkat çekti ve şu açıklamayı yaptı:
“Fatura aşamasında, ödeme yapılan taraf ile hizmet veya malı sunan tarafın aynı olması gerekir. Hiçbir mal veya hizmet alınmadığı halde, hesaplara para transferi yapılmamalıdır. Dikkat ve özen gösterilmediğinde, terör örgütlerine yardım suçları, kara paranın aklanması, vergi kaçakçılığına iştirak ve buna bağlı cezai yaptırımlar dahil pek çok mali risk ortaya çıkabilir.”
Hesap sahipleri IBAN’larını kesinlikle başkalarına kullandırmamalı; doğru hesaplar üzerinden, gerekli açıklamaları dekont üzerinde belirterek işlem yapmalıdır. Aksi halde maddi ve cezai sonuçlarla karşılaşma olasılığı artar.